9 einfache Möglichkeiten, im Jahr 2021 weniger Steuern zu zahlen
Das Thema Steuern in Österreich, Lohnsteuerausgleich, Werbungskosten, Lohnsteuer/Einkommenssteuer und viele weitere Steuerthemen sowie Freibeträge machen es schwierig, den Überblick zu behalten. Wir informieren an dieser Stelle mit Steuer Tipps zum Steuern sparen in Österreich.
Gute Steuerunterlagen führen
Sie benötigen Belege für Steuerabzugsforderungen, damit Sie diese dem zuständigen Amt vorlegen können, wenn es um Ihre Abzüge geht. Heutzutage stellt die Steuerberater viele Fragen zum Thema Steuerabzüge. Tausende von Menschen versäumen jedes Jahr Abzüge, die sie hätten geltend machen können. Das sind Millionen und Abermillionen von Euros. Haben Sie jeden Abzug im Auge?
Behalten Sie einfach den Überblick über die Belege – es ist der beste Weg für Sie, sich an alles zu erinnern, was Sie in Anspruch nehmen können.
Und das bedeutet, mehr Geld in Ihrer Steuerrückerstattung. Die Führung von Aufzeichnungen kann einfach sein. Sie brauchen nur 5-10 Minuten pro Woche, um Kontoauszüge herunterzuladen, Ihre Fahrtenbücher zu aktualisieren und alle Ihre Belege in einen Ordner zu legen.
Gemeinnützige Spenden sind steuerlich abzugsfähig
Wussten Sie, dass jede Spende über zwei Euro an eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation steuerlich absetzbar ist? Spenden für wohltätige Zwecke sind immer eine gute Sache, aber was es noch besser macht, ist, dass der Betrag, den Sie spenden, in Ihrer Steuererklärung geltend gemacht werden kann. Das ist definitiv eine Win-Win-Situation. Nachdem Sie eine Spende gemacht haben, sollten Sie eine Quittung erhalten.
Bewahren Sie es in Ihrer Steuerbescheinigungsmappe auf! Zur Steuerzeit addieren Sie die Spendenquittungen und tragen den Gesamtbetrag in den Abschnitt Spenden in Ihrer Steuererklärung ein.
Ihre Spenden kommen nicht direkt auf Ihre Steuerrückerstattung zurück. Der Betrag wird von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abgezogen, d.h. Sie erhalten einen Prozentsatz zurück.
Tipp – Das Thema Lohnsteuer Tabelle & Lohnsteuerausgleich im Förderportal
Lohnsteuertabelle Neu 2021 & Lohnsteuerklassen in Österreich
Lohnsteuerausgleich – Arbeitnehmerveranlagung in Österreich
Beanspruchen Sie alles, was Sie als Steuerabzug beanspruchen dürfen
Die Inanspruchnahme von arbeitsbezogenen Ausgaben wie dem Transport ist ein sehr guter Weg, um Ihre Steuerrückerstattung zu erhöhen und weniger Steuern zu zahlen.
Im Allgemeinen, wenn Sie Geld für etwas ausgeben müssen, das sich auf das „Verdienen Ihres Einkommens“ bezieht, stellen Sie sicher, dass Sie es einfordern.
Auch wenn Sie einen Artikel teilweise für die Arbeit und teilweise für den persönlichen Gebrauch erwerben, können Sie den arbeitsbezogenen Teil als Steuerabzug geltend machen. Denken Sie daran, dass es immer besser ist, eine Quittung aufzubewahren und nicht in Anspruch nehmen zu können, als sie wegzuwerfen und später einen wertvollen Steuerabzug zu verpassen.
Holen Sie sich eine umfassende Beratung durch einen Steuerberater
In den meisten Fällen erspart Ihnen der Einsatz eines Steueragenten oder Buchhalters nicht nur viel Zeit, sondern verbessert auch Ihre Steuerrückerstattung oder Nettozahlung.
Die Steuerberater sind Experten auf dem Gebiet der Steuern und bleiben ständig auf dem Laufenden über Änderungen in der Steuergesetzgebung.
Sie werden versuchen, Abzüge zu finden, von denen Sie nichts wissen oder einen Ausgleich, von dem Sie nicht wussten, dass es ihn gab. Nicht selten erkennen und korrigieren die Mitarbeiter stillschweigend kleine Fehler, die die Rückerstattung eines Steuerzahlers verlangsamen könnten.
Info: In Österreich ist es Pflicht, Belege aufzubewahren. In unserem Ratgeber zum Thema Aufbewahrungspflicht – Belege aufbewahren informieren wir zu Fristen & Details.
Aufschlag auf die Krankenkasse vs. private Krankenversicherung: Es ist wichtig, die Steuerrückerstattung zu maximieren
Wenn Sie keine private Krankenhausversicherung haben und Ihr Einkommen mehr als 90.000 Euro für Singles oder mehr als 180.000 Euro für Familien beträgt, zahlen Sie einen Zuschlag für die Krankenkasse. Das ist zusätzlich zur obligatorischen Krankenversicherungsabgabe, die von den meisten Steuerzahlern bezahlt wird.
Zeitplanung Ihrer steuerlich absetzbaren Ausgaben verwalten
Wenn Sie im Voraus wissen, dass Sie erhebliche steuerlich absetzbare Ausgaben haben werden, können Sie vielleicht wählen, in welchem Geschäftsjahr Sie sie erwerben.
Das kann wichtig sein, um das Beste aus Ihren Steuerabzügen im Moment zu machen, besonders wenn Sie ein Einzelunternehmer sind.
Zum Beispiel, wenn Sie eine große Ausgabe haben, die steuerlich absetzbar ist und Ihr Einkommen für dieses Jahr wird Sie bis zur nächsten Steuergrenze bringen, kann es am besten sein, Ihren Artikel direkt vor dem Ende des Steuerjahres zu kaufen.
Dies wird Ihr steuerpflichtiges Einkommen für dieses Jahr verringern und könnte Sie in einigen Fällen in eine niedrigere Steuerklasse bringen. Andererseits, in einem Jahr, in dem Sie unbezahlten Urlaub nehmen oder eine Pause von der Arbeit machen und Ihr Einkommen und Ihre Steuer niedriger ist, könnte es besser sein, den Kauf größerer steuerlich absetzbarer Gegenstände auf später zu verschieben, wenn Ihr Einkommen und Ihr Steuersatz höher sind. Dies wird Ihnen helfen, die Steuern auf die höhere Steuerklasse zu reduzieren und mehr Geld zu sparen.
Investitionen wirken sich auf Ihre Steuern aus
Abhängig von Ihren individuellen Finanzen oder Umständen kann eine Investition auch dazu beitragen, die Steuern erheblich zu senken.
Dies ist jedoch sicherlich nicht bei allen der Fall. Bevor Sie sich für eine Investition entscheiden, sprechen Sie mit Ihrem Finanzberater, der Sie darüber informieren kann, ob eine Investition zu Ihrer Situation passt.
Denken Sie daran, dass die Investition Ihnen jetzt und in der Zukunft zugute kommen sollte – es macht keinen Sinn, jetzt einen kleinen Betrag an Steuern zu sparen, wenn eine schlechte Investition letztendlich dazu führt, dass Sie Ihr Stammkapital langfristig verlieren.
Passen Sie Ihre Finanzen mit dem Partner an
Wenn Sie einen Partner haben, kann es möglich sein, Ihre Finanzen zwischen Ihnen anzupassen, um Ihre steuerlichen Verhältnisse zu optimieren.
Zum Beispiel, wenn Sie als Paar die Ersparnisse auf einem kurzfristigen Konto geteilt haben und dabei etwas Zins verdienen, wäre es vorteilhaft, dieses Geld im Namen des Geringverdieners zu verwenden, da dieser die geringste Steuer auf die Zinsen für diese Ersparnisse zahlen wird. Ihr Finanzberater kann Ihnen helfen, das Beste daraus zu machen.
Verkauf von Vermögenswerten? Achten Sie auf die Details
Planen Sie den Verkauf eines Vermögenswertes? Eines der häufigsten Beispiele ist ein Mietobjekt oder ein Haus, das schon einmal vermietet wurde Hierbei gibt es einige Dinge zu beachten.
Wie lange besitzen Sie die Anlage schon?
Wenn Sie den Vermögenswert länger als zwölf Monate im Besitz haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf einen Kapitalgewinnabschlag von 50%. Wenn Sie den Vermögenswert seit mindestens zwölf Monaten nicht mehr besitzen, müssen Sie mehr Steuern zahlen. Schwankt Ihr Einkommen?
Wenn ja, können Sie den Vermögenswert in einem Jahr verkaufen, in dem Sie ein niedrigeres Einkommen erwarten, da Ihr Kapitalgewinn keine solchen Auswirkungen auf Ihre Steuerschuld hat. Die Art und Weise, wie der Verkauf von Vermögenswerten sich auf Ihre Steuern auswirken kann, kann ein wenig kompliziert werden – daher ist es ein gutes Thema, bei dem Sie am besten einen Steuerberater um Hilfe bitten sollten.
Tipp: Aktuelle Tipps zum Thema Lohnsteuerausgleich 2018/2019/2020/2021 in Österreich (Wie lange dauert die Bearbeitung, welche Kosten kann ich absetzen,..) können auf https://www.foerderportal.at/arbeitnehmerveranlagung-2017/ nachgelesen werden.